Perencanaan Investasi

Meskipun perencanaan real Anda bukanlah pekerjaan yang menyenangkan itu diperlukan agar Anda dapat secara efisien dan berhasil mentransfer semua aset Anda kepada orang-orang yang Anda tinggalkan. Dengan sedikit perencanaan yang matang, ahli waris Anda dapat menghindari keharusan membayar pajak tanah dan pajak federal atas aset Anda. Selain itu, perkebunan yang direncanakan dengan baik menghindari kebingungan untuk orang yang Anda cintai.

Namun, dengan semua keuntungan dari perencanaan perumahan, banyak orang membuat banyak kesalahan dalam prosesnya. Kesalahan paling umum dalam perencanaan perumahan adalah tidak melakukannya sama sekali. Pastikan bahwa Anda meluangkan waktu untuk merencanakan setidaknya bagian keuangan dari harta warisan Anda sehingga Anda meninggalkan orang yang Anda cintai dengan sejumlah keamanan. Tujuh kesalahan berikut sering membuat keluarga dalam kesulitan besar setelah meninggalnya orang yang dicintai.

  1. Jangan terjebak dalam pemikiran bahwa perencanaan perumahan hanya untuk orang kaya. Ini sepenuhnya salah karena merencanakan harta Anda sangat penting bagi siapa saja yang memiliki sejumlah aset untuk ditinggalkan. Banyak orang tidak menyadari bahwa harta mereka sebesar yang sebenarnya, terutama ketika mereka gagal memperhitungkan aset dari rumah mereka.
  2. Ingatlah untuk memperbarui wasiat Anda dan meninjaunya setidaknya setiap dua tahun sekali. Faktor-faktor yang dapat mengubah informasi tentang penerima manfaat Anda termasuk kematian, perceraian, kelahiran, dan adopsi. Ketika struktur keluarga Anda berubah, demikian juga perubahan dalam aset Anda dan kepada siapa Anda ingin meninggalkannya.
  3. Jangan berasumsi bahwa pajak yang dibayarkan atas aset Anda diatur dalam batu. Bicaralah dengan perencana keuangan Anda tentang cara agar penerima manfaat Anda dapat menghindari membayar pajak atas aset Anda. Ada beberapa strategi perencanaan pajak agar Anda dapat meminimalkan pajak atau menghindarinya sama sekali.
  4. Semua surat-surat keuangan Anda harus rapi sehingga mudah bagi seseorang untuk menemukannya. Pastikan bahwa salah satu orang yang Anda cintai memiliki informasi tentang di mana menemukan surat-surat yang diperlukan untuk perencanaan setelah kematian Anda.
  5. Jangan serahkan semuanya pada pasangan Anda. Ketika Anda meninggalkan semua aset Anda untuk pasangan Anda, Anda sebenarnya mengorbankan bagian mereka dari keuntungan. Anda akan mendapatkan kredit pajak real tetapi akan kehilangan sebagian dari ini jika pasangan Anda adalah satu-satunya penerima manfaat Anda.
  6. Pastikan bahwa anak-anak Anda direncanakan dengan baik. Banyak orang mengambil banyak waktu untuk memutuskan apa yang harus dilakukan dengan aset mereka dan lupa bahwa mereka perlu menunjuk perwalian untuk anak-anak mereka. Ada banyak detail yang perlu dipertimbangkan dalam hal perwalian.
  7. Jika Anda tidak memiliki penasihat keuangan, dapatkan satu. Perencana dan Penasihat Keuangan sangat terlatih dalam hal ini dan dapat memberikan perlindungan aset jauh di atas biaya apa pun yang mungkin mereka kenakan. Jika Anda memerlukan bantuan untuk memilih penasihat keuangan yang tepat, dapatkan Laporan Penasihat Keuangan.

Kesalahan-kesalahan di atas sering terjadi ketika orang-orang merencanakan harta mereka. Luangkan waktu untuk merencanakan kematian Anda meskipun Anda berpikir bahwa Anda memiliki waktu bertahun-tahun sebelum itu menjadi masalah. Kunci untuk perencanaan perkebunan yang sukses sedang dipersiapkan.